جهش سودآوری و تقویت شاخص های مالی | مهمترین مصوبات و دستاوردهای مجمع بانک سامان

دکتر علیرضا معرفت در ابتدای گزارش خود با تشریح تاریخچه و ترکیب سهامداران «سامان» افزود: بانک سامان، دهه سوم عمر خود را با اجرای استراتژی‌های «سامان 1400»  و «سامان 1404» پی گرفت و با تأکید بر فروش‌محور شدن فعالیت‌های بانک، توسعه درگاه‌های ارائه خدمات غیرحضوری، آموزش‌های پیشرفته پرسنل برای کسب مهارت فروش و  تغییر در سطح‌بندی شعب بانک به چهار گروه «شعب مبنا»، «شعب کارا»، «شعب ویژه» و «شعب تام» را کلید زد و بانک سامان طی این سال‌ها، با قرارگرفتن در مسیر رشد و سودآوری توانسته‌ است سرمایه ثبت شده خود را به 80 هزار میلیارد ریال افزایش دهد.

بانک سامان در سال مالی مورد گزارش عملکردی قابل‌توجه از نظر رشد درآمدها، سودآوری و تقویت ساختار مالی به ثبت رساند. بر اساس گزارش هیئت‌مدیره، درآمدهای عملیاتی بانک با رشد ۵۸.۳ درصدی نسبت به سال قبل از 513.463.943 میلیون ریال به 812.883.733 میلیون ریال افزایش یافت که نشان‌دهنده بهبود عملکرد عملیاتی و توسعه فعالیت‌های درآمدزا در این دوره است.

در همین راستا، سود عملیاتی بانک نیز با جهشی چشمگیر، از 56.643.909 میلیون ریال در سال ۱۴۰۳ به 131.279.140میلیون ریال در پایان سال ۱۴۰۴ رسید و رشد ۱۳۱.۸ درصدی را تجربه کرد. همچنین درآمدهای غیرعملیاتی بانک در این سال 74.144.153میلیون ریال بوده است.
عضو شاخص هیئت مدیره همچنین افزو: سود خالص پس از کسر مالیات بانک سامان با رشد ۱۶۹.۴ درصدی نسبت به سال گذشته، 70.185.825 میلیون ریال به 189.067.928 میلیون ریال افزایش یافت که بیانگر ارتقای قابل توجه سودآوری بانک در سال مالی ۱۴۰۴ است. همچنین وجوه نقد حاصل از فعالیت‌های عملیاتی نیز به 1.440.842.409 میلیون ریال رسید که نشان‌دهنده وضعیت مناسب جریان‌های نقدی عملیاتی بانک است.
از منظر وضعیت مالی، جمع دارایی‌های بانک سامان در پایان سال ۱۴۰۴ به 9.673.918.925 میلیون ریال رسید که نسبت به رقم 4.719.359.640 میلیون ریالی پایان سال ۱۴۰۳، رشد ۱۰۵ درصدی را نشان می‌دهد.

بر اساس اطلاعات منتشرشده، سود پایه هر سهم (EPS) بانک سامان در سال مالی ۱۴۰۴ معادل 1.222  بوده و تعداد سهام بانک نیز ۱۵۸ میلیارد سهم اعلام شده است.
در بخش منابع انسانی نیز تعداد کارکنان بانک در پایان سال ۱۴۰۴ به ۲ هزار و ۷۸۸ نفر رسید؛ این در حالی است که تعداد کارکنان در پایان سال قبل ۲ هزار و ۸۲۶ نفر بوده و بانک با وجود کاهش جزئی تعداد نیروی انسانی، توانسته عملکرد مالی و سودآوری خود را به شکل محسوسی بهبود دهد.
در مجموع،  بانک سامان با ثبت رشد قابل توجه درآمدهای عملیاتی، جهش سود عملیاتی و سود خالص، افزایش بیش از دو برابری حجم دارایی‌ها و تقویت حقوق مالکانه، یکی از موفق‌ترین دوره‌های مالی خود را پشت سر گذاشته و جایگاه مالی خود را نسبت به سال گذشته به شکل محسوسی ارتقا داده است.

مهمترین نکات مطرح شده:

سود خالص بانک در سال مالی ۱۴۰۴ با رشد قابل‌توجه ۱۷۰ درصدی به ۱۸.۹ هزار میلیارد تومان (همت) رسید که بخش عمده این سود از محل فعالیت‌های اصلی بانک حاصل شده است.

همچنین سود تلفیقی بانک نیز به حدود ۲۳ همت افزایش یافته است.
در سال مورد گزارش، سهم بانک از بازار از ۱۰ درصد به ۱۲ درصد ارتقا یافت و سرمایه ثبت‌شده آن نیز به ۱۵.۸ همت رسید.

از سوی دیگر، ارزش بازار بانک با جهشی بیش از پنج برابری نسبت به سال گذشته به ۹۹ همت افزایش یافت. همچنین نسبت کفایت سرمایه بانک در پایان سال به ۱۱ درصد و نرخ بازده دارایی‌ها (ROA) به ۲.۶ درصد رسید.

از مهم‌ترین اقدامات بانک در این دوره می‌توان به رفع تعرض پرونده‌های مالیاتی به ارزش ۲۴ همت، ادامه روند تقویت نسبت کفایت سرمایه، بهبود چشمگیر درآمد و سودآوری، تأمین مالی پروژه‌ای که منجر به افزایش ۵۷ مگاواتی ظرفیت برق شبکه سراسری شد و اجرای سایر برنامه‌های توسعه‌ای اشاره کرد.

در مجمع تأکید شد که بلو بانک به‌عنوان شعبه دیجیتال بانک سامان، شخصیت حقوقی مستقلی ندارد و تمامی درآمدها، سود و تسهیلات مربوط به آن در صورت‌های مالی بانک سامان منعکس می‌شود.

مدیران بانک همچنین اعلام کردند که برنامه افزایش سرمایه از محل سود انباشته دنبال خواهد شد.

در پاسخ به پرسشی درباره خرید گواهی‌های سپرده طلا، عنوان شد که بانک هم‌زمان با عرضه این اوراق، با هدف مدیریت منابع و نقدینگی اقدام به خرید بخشی از آن‌ها کرده است.

همچنین درباره تبدیل بانک سامان به یک بانک جامع اعلام شد که برنامه‌ریزی‌های لازم در این زمینه در حال انجام است، اما هنوز زمان مشخصی برای اجرای کامل این برنامه تعیین نشده است.

در حوزه پدافند غیرعامل نیز اعلام شد که اقدامات پیشگیرانه و حفاظتی مورد نیاز اجرا شده و برنامه تقویت زیرساخت‌ها، رفع محدودیت‌ها و ارتقای امنیت و حفاظت از داده‌ها با جدیت ادامه دارد.

در خصوص ثبت تعدیل ۱۲ همتی ذخیره عام، مدیران بانک توضیح دادند که این اقدام بنا به درخواست بانک مرکزی و با هدف افزایش ذخایر انجام شده است. هرچند از دیدگاه بانک، این بدهی ماهیت گردشی داشته و نیازی به ذخیره‌گیری نداشته است، اما در نهایت نظر بانک مرکزی ملاک عمل قرار گرفته است.

همچنین تأکید شد که اعطای تسهیلات ارزی مطابق ضوابط و دستورالعمل‌های بانک مرکزی انجام می‌شود و تمامی شرکت‌ها امکان بهره‌مندی از این تسهیلات را ندارند.

مدیران بانک در ادامه خاطرنشان کردند که نرخ سود عقود مشارکتی و مبادله‌ای در حال حاضر یکسان است. همچنین بانک همواره تلاش کرده سهمی بیش از ۳ درصد از بازار اوراق را در اختیار داشته باشد و در سال ۱۴۰۴ نیز حدود ۱۵ همت اوراق در سبد خود داشته است.

درباره نرخ سود سپرده‌ها نیز اعلام شد که این موضوع تابع سیاست‌ها و مقررات بانک مرکزی است و تاکنون هیچ ابلاغ رسمی مبنی بر تغییر نرخ‌ها دریافت نشده است. همچنین عنوان شد که بخش عمده درآمدهای بانک از محل اعطای تسهیلات تأمین می‌شود.

(اطلاعات تکمیلی به زودی در پایگاه خبری و نشریه)